Hoy, en LOIGICA, queríamos profundizar en un concepto que es fundamental no sólo para la ley de inmigración estadounidense, sino también para el campo más amplio de los negocios internacionales: las empresas bona fide. Si estás planeando hacer negocios internacionales, tendrá que entender lo que significa que un negocio se considere legítimo, o «bona fide», ante los ojos de las autoridades de inmigración estadounidenses.
Pero, ¿por qué esto es tan importante?
Supongamos que eres un empresario extranjero que quiere establecer una empresa en Estados Unidos. Solicitas una visa E-2 o una L-1 para poner tu negocio en marcha. Las autoridades de inmigración examinarán que tu empresa sea real y legítima. Mirarán que no sólo tenga una página web o unas cuantas transacciones: mirarán sus finanzas, su plan de negocio, su inversión de capital e incluso su configuración operativa.
En otras palabras, las autoridades de inmigración estadounidenses, cuando evalúen tu solicitud de visado, tendrán que ver que no se trata de un simple cascarón o de un «negocio de hobby», sino de una organización —por muy pequeña que sea— con actividad económica real.
¿Qué es exactamente una empresa bona fide?
Una empresa de buena fe —o, en su acepción latina, «bona fide»— es, en esencia, una empresa real, activa y dirigida con el fin de generar ganancias mediante la provisión de bienes o servicios. No es un negocio sólo de nombre, ni una inversión pasiva, como la simple tenencia de acciones o propiedades. A efectos de inmigración, las autoridades estadounidenses exigen pruebas de que la empresa tiene operaciones reales y que trabaja activamente para alcanzar sus objetivos.
¿Qué necesita una empresa para ser considerada de buena fe?
Para ser considerada de buena fe, una empresa debe cumplir varios criterios específicos:
- Actividad empresarial legítima. La empresa debe dedicarse a algún tipo de actividad comercial o de servicios legítimos. Debe ofrecer productos o servicios reales y las transacciones que realice deben estar destinadas a generar ingresos.
- Inversión suficiente. Si hablamos de categorías de visas como la E-2 para inversionistas, las autoridades estadounidenses examinarán si la empresa ha recibido una inversión sustancial. La inversión debe ser lo suficientemente significativa como para garantizar el éxito del negocio en relación con su tipo de industria y sus necesidades financieras.
- Operativa y activa. La empresa no puede existir sólo sobre el papel. Debe tener una presencia física, como una oficina; empleados que lleven a cabo las operaciones diarias; pruebas de actividades empresariales en curso, como contratos, clientes o ventas, etc…
- Capacidad de crecimiento y sostenibilidad. La ley de inmigración estadounidense suele hacer hincapié en que la empresa tenga potencial de éxito y rentabilidad a largo plazo. Debe tener posibilidades reales de crecer, crear empleo y contribuir a la economía a lo largo del tiempo.
Los funcionarios de inmigración evaluarán de cerca todos los aspectos del negocio para asegurarse de que cumple con estas normas. Por esto, es importante tener una documentación exhaustiva de las finanzas y un plan de negocios sólido. En nuestras oficinas, ¡podemos ayudarte con ellos si así lo requieres!
Mientras tanto, permíteme explicarte dos de los criterios más importantes, entre los ya mencionados.
¿Qué son actividades empresariales legítimas?
Cuando hablamos de una «actividad empresarial legítima» en el contexto de la ley de inmigración estadounidense, nos referimos a actividades comerciales genuinas y legales que contribuyan a la economía estadounidense.
Vale la pena repetirlo: un negocio sólo de nombre o una entidad de cartera pasiva, como una inversión en acciones o en proyectos inmobiliarios sin urbanización, no constituyen una actividad activa y operativa. Por el contrario, para aplicar a una E-2, tu inversión debe influir en una empresa real y en funcionamiento que proporcione bienes o servicios a sus clientes. Para invertir en bienes raíces, tienes otra opción: la visa EB-5.
¿Qué puede constituir una actividad empresarial legítima?
Para desglosarlo, veamos los aspectos clave de lo que constituye una actividad empresarial legítima:
- Actividad comercial. La empresa debe participar en alguna forma de comercio, intercambio comercial o prestación de servicios. Tiene que producir, vender u ofrecer algo de valor, ya sean productos físicos, como ropa o software, o servicios, como consultorías o clases. Debe haber transacciones comerciales claras y verificables que tengan lugar de forma regular.
- Operaciones legales. No sobra recordarlo: la empresa debe cumplir todas las leyes y normativas federales, estatales y locales. Esto incluye tener las licencias apropiadas, seguir las leyes laborales, pagar impuestos y adherirse a las normas de salud y seguridad. Participar en actividades ilegales o eludir los requisitos legales descalificaría a la empresa para ser considerada legítima. Las autoridades de inmigración comprobarán que la empresa opera dentro de los límites legales.
- Activa y con propósito. La empresa debe llevar a cabo activamente sus operaciones. No puede ser solo un proyecto o una idea escrita en una servilleta. Las autoridades de inmigración buscarán indicios de que la empresa funciona a pleno rendimiento: buscarán transacciones regulares, una base de clientes activa, contratos, ventas en curso y una estructura organizativa con empleados o contratistas.
- Presencia en el mercado. Una empresa legítima debe tener presencia en su sector o mercado. Puede tratarse de un establecimiento físico, como una oficina o una tienda, o de una empresa en línea con presencia digital notable. En cualquier caso, la empresa debe ser visible y accesible para los clientes potenciales. Debe disponer de un sitio web, materiales de marketing e, incluso, opiniones de clientes.
- Registros financieros. El negocio debe demostrar que es financieramente activo, lo que significa que tiene ingresos, gastos y es actualmente rentable o está en un camino claro hacia la rentabilidad. Las autoridades de inmigración suelen pedir documentación financiera como declaraciones de impuestos, cuentas de pérdidas y ganancias y balances generales.
¿Qué se considera una inversión suficiente?
Esta es la pregunta que más hemos escuchado entre nuestros clientes. Aunque a algunos de ellos les preocupa, en realidad está es la razón por la que la E-2 es una oportunidad tan interesante para empresarios y propietarios de nuevos negocios de todo el mundo.
Cuando las autoridades de inmigración estadounidenses evalúan si una empresa tiene una inversión suficiente, buscan pruebas de que la empresa ha sido capitalizada con el dinero adecuado para funcionar con éxito y cumplir sus objetivos. La inversión debe ser significativa en relación con el coste total de crear o comprar la empresa y debe reflejar el compromiso financiero del inversor con la empresa.
En otras palabras, una inversión suficiente no es un número redondo ni existe un límite claro que defina cuánto es lo mínimo o lo máximo que se deba invertir. Es tanto o tan poco dinero como pueda demostrar que necesitará su empresa.
Permítanme desglosarlo un poco más. Aquí explicó con más detalles lo que significa «inversión suficiente»:
Sustancial en relación con la empresa
La inversión debe ser proporcional al coste total del negocio.
Las autoridades de inmigración de Estados Unidos no fijan una cantidad mínima específica en dólares de forma generalizada. Al contrario, evalúan, caso por caso, si la cantidad invertida es suficiente para el tipo de negocio en cuestión. Por ejemplo, una pequeña empresa de consultoría puede requerir una inversión menor que una planta de fabricación o un restaurante debido a los diferentes costes operativos y de capital.
Existen sobre todo dos tipos de empresas en función de sus costes operativos:
- Negocios de bajo coste. En los negocios con costes de puesta en marcha más bajos, una inversión menor puede considerarse suficiente si cubre la mayoría o todos los gastos operativos necesarios.
- Empresas de alto coste. En sectores con costes de puesta en marcha más elevados, como el manufacturero o el inmobiliario, la inversión debe ser mayor para considerarse sustancial. Las autoridades esperan que la inversión cubra una parte significativa de las necesidades de la empresa, incluido el equipo, el inventario, la infraestructura y el personal.
Fondos comprometidos
Las autoridades de inmigración exigen que los fondos estén totalmente comprometidos con la empresa, no sólo hipotecados o depositados en una cuenta de garantía bloqueada.
Esto significa que el inversionista debe haber realizado ya la inversión o estar destinando los fondos a las operaciones de la empresa. Las autoridades quieren ver que el inversor está asumiendo un riesgo financiero real, lo que incluye el uso de fondos o recursos personales para poner en marcha la empresa.
He aquí dos conceptos que puede ser importante tener en cuenta:
- Riesgo de pérdida. La inversión debe ser de riesgo, lo que significa que no puede tratarse de un préstamo o de fondos que el inversor pueda recuperar fácilmente. La idea es que el inversor debe tener «piel en el juego», demostrando su compromiso para que el negocio tenga éxito.
- Inversión no marginal. La inversión no puede ser tan pequeña que la empresa sólo proporcione un rendimiento o unos ingresos mínimos a la familia del inversor. La inversión debe ser lo suficientemente sustancial como para sostener un negocio real y operativo que genere puestos de trabajo o contribuya a la economía local.
Operaciones empresariales activas
Las autoridades de inmigración quieren comprobar que los fondos se utilizan para explotar activamente la empresa. Esto implica:
- Comprar el equipo o el inventario necesario para el funcionamiento de la empresa.
- Alquilar o comprar locales donde vaya a funcionar la empresa.
- Contratar empleados o contratistas para llevar a cabo las operaciones.
- Cubrir los costes de puesta en marcha esenciales, como licencias, marketing, honorarios legales y servicios públicos.
No basta con reservar dinero para un uso futuro sin ponerlo a trabajar en la empresa. La inversión debe emplearse activamente para demostrar que la empresa no es una mera entidad pasiva o un cascarón..
Fondos rastreables y obtenidos legalmente
El dinero utilizado para la inversión debe proceder de una fuente legal. (Y si lo repetimos tres veces, es por algo…)
Las autoridades de inmigración examinarán el origen de los fondos para asegurarse de que se han obtenido legalmente. Esto puede implicar la revisión de estados financieros personales, declaraciones de impuestos y documentos que demuestren la venta de propiedades o inversiones, entre otras fuentes.
Estos documentos suelen tomar su tiempo. Desde LOIGICA, aconsejamos que sea lo primero en prepararse en el momento de planear cualquier movida migratoria. Nuestros abogados, si te quedan dudas, pueden ayudarte a revisar esta documentación. Contáctanos.
Creación de empleo
En algunas categorías de visas, como la EB-5, la suficiencia de la inversión está vinculada al requisito de que la empresa cree puestos de trabajo. En este caso, la inversión debe ser lo suficientemente grande como para garantizar que la empresa contratará al menos a diez empleados a tiempo completo en un plazo determinado. Este requisito no es obligatorio para otras categorías, como la E-2, pero sí demuestra la capacidad de tu negocio para contribuir a la economía local.
Éxito empresarial a largo plazo
La inversión no sólo debe cubrir los costes iniciales de puesta en marcha, sino también proporcionar a la empresa capital suficiente para mantenerse durante un periodo razonable. Las autoridades de inmigración estadounidenses quieren ver que la empresa tiene muchas posibilidades de éxito y crecimiento a largo plazo. Esto significa disponer de recursos financieros para cubrir gastos de funcionamiento y seguir desarrollándose.
Algunos presupuestos que pueden funcionar como indicadores de la visión empresarial a largo plazo son:
- Presupuestos operativos. La inversión debe ser suficiente para cubrir los gastos operativos durante los primeros meses o, incluso, años del negocio. Las autoridades revisarán los planes de negocio y las proyecciones financieras para evaluar si el negocio es financieramente viable con la inversión prevista.
- Presupuestos de una posible expansión futura. Contar con una inversión suficiente significa que la empresa tiene potencial para crecer, contratar a más empleados o expandirse a nuevos mercados, sean al interior de Estados Unidos o, incluso, por fuera de él.
Algunos puntos clave sobre las empresas bona fide
Para concluir nuestra exploración sobre las empresas de buena fe, quiero que se lleven algunos puntos clave…
En primer lugar, el concepto de empresa de buena fe es fundamental para la ley de inmigración estadounidense. No se trata sólo de tener una empresa sobre el papel, sino de demostrar una actividad económica real, lícita y activa. Las autoridades de inmigración buscan empresas que también capaces de contribuir a la economía de manera significativa.
En segundo lugar, la inversión suficiente es fundamental porque demuestra un compromiso con el éxito de la empresa. Se trata de algo más que de alcanzar un umbral financiero; se trata de demostrar que la empresa cuenta con los recursos necesarios para funcionar, crecer y crear valor, ya sea a través de puestos de trabajo, servicios o bienes.
Las leyes de inmigración y las normativas empresariales se cruzan a menudo. Conocer bien estos principios puede marcar la diferencia a la hora de navegar con éxito por esas aguas. En cualquier caso, contar con una firma de abogados, como LOIGICA, que pueda ayudarle a estar al día y cumplir con todo lo que una autoridad de inmigración pueda necesitar de su empresa es el mejor paso posible que puede dar en su viaje hacia los Estados Unidos.
Lee este artículo en inglés.
Recomendados
