Testamento en Estados Unidos para tus bienes y tu familia
Preparar un testamento en Estados Unidos puede comenzar con una pregunta sobre tus bienes y las personas que quieres que los reciban. Quizás tengas una vivienda en el país y tu familia viva en otro lugar. O ya cuentes con un testamento y quieras saber si contempla tus activos estadounidenses.
En LOIGICA te ayudamos a preparar o revisar el documento según tu situación familiar, tus deseos y la legislación aplicable. Explicamos las decisiones que necesitas tomar y cómo se relacionan con la planificación que ya tienes.
Cuéntanos dónde vives y qué te gustaría organizar.
Cuándo preparar o revisar tu testamento
Una propiedad nueva, una mudanza o un cambio familiar pueden modificar tus necesidades. Conviene revisar tus planes si:
Puedes empezar con una consulta. No necesitas decidir de antemano si corresponde redactar un documento nuevo o revisar el existente.
Qué puede establecer un testamento
El testamento expresa quién quieres que reciba los bienes que se transmitan mediante ese documento después de tu fallecimiento. También permite proponer a la persona que administrará tu herencia. En inglés, esa función suele denominarse executor o personal representative, según la jurisdicción.
Puede incluir disposiciones sobre bienes concretos y explicar cómo distribuir el resto del patrimonio que abarque. La legislación estatal y determinados derechos familiares pueden limitar o afectar esas instrucciones.
Algunos activos siguen otros mecanismos de transmisión. Las designaciones de beneficiarios, ciertas formas de propiedad conjunta con derechos de supervivencia y los fideicomisos pueden determinar quién los recibe. Por eso, revisar cómo posees tus bienes forma parte de la preparación del testamento.
Cómo te ayudamos a preparar un testamento en Estados Unidos
Comenzamos por las personas y los bienes involucrados. Nuestro servicio permite:
Si aparecen cuestiones fiscales o asuntos sujetos a la legislación de otro país, identificamos dónde hace falta asesoramiento adicional. Definimos el alcance del trabajo antes de avanzar.
Cuando tu familia o tus bienes están en varios países
Si ya tienes un testamento en el exterior, compártelo desde el inicio. Su contenido y la ley aplicable ayudan a determinar si contempla tus bienes en Estados Unidos y de qué manera.
En algunas situaciones puede resultar útil un testamento estadounidense separado. Sin embargo, un documento nuevo requiere coordinación con los anteriores: podría modificar o revocar instrucciones que deseas conservar.
La revisión también debe considerar dónde viven los beneficiarios y quién podría gestionar la herencia. Los asuntos vinculados con otro país pueden requerir la participación de un profesional jurídico habilitado allí. No conviene asumir que un mismo documento tendrá idénticos efectos en todas las jurisdicciones.
Qué puedes esperar del proceso
Comenzamos por tu familia, tus bienes en Estados Unidos y lo que quieres organizar. Puedes plantear dudas sobre beneficiarios o sobre documentos que ya firmaste.
Identificamos la información y los documentos que necesitamos para preparar el testamento. También señalamos las cuestiones que requieren una evaluación separada, como asuntos fiscales o de otra jurisdicción.
Preparamos el documento y repasamos sus disposiciones contigo. Esa revisión te permite comprender su alcance, hacer preguntas y solicitar cambios antes de la versión final.
Finalizamos la redacción y aclaramos las formalidades aplicables. Aprobar un borrador no equivale a completar válidamente la firma del testamento. Los requisitos dependen de la legislación que corresponda a tu situación.
1
Conversar sobre tu situación
Comenzamos por tu familia, tus bienes en Estados Unidos y lo que quieres organizar. Puedes plantear dudas sobre beneficiarios o sobre documentos que ya firmaste.
2
Definir el trabajo necesario
Identificamos la información y los documentos que necesitamos para preparar el testamento. También señalamos las cuestiones que requieren una evaluación separada, como asuntos fiscales o de otra jurisdicción.
3
Revisar el borrador
Preparamos el documento y repasamos sus disposiciones contigo. Esa revisión te permite comprender su alcance, hacer preguntas y solicitar cambios antes de la versión final.
4
Preparar la firma
Finalizamos la redacción y aclaramos las formalidades aplicables. Aprobar un borrador no equivale a completar válidamente la firma del testamento. Los requisitos dependen de la legislación que corresponda a tu situación.
Un documento coordinado con tus planes
Tu testamento debe tener sentido junto con tu situación familiar y los demás acuerdos que ya existen. En LOIGICA consideramos ese contexto al preparar el documento y explicar las decisiones pendientes.
Antes de firmar, podrás conversar sobre quién debería heredar, quién podría administrar la herencia y cómo se relaciona el testamento con otras formas de titularidad o planificación patrimonial.
Consultar sobre mi testamentoPreguntas frecuentes
¿Puedo hacer un testamento para bienes estadounidenses si vivo en otro país?
Sí. Vivir fuera de Estados Unidos no impide por sí solo preparar un testamento para esos bienes. El documento debe cumplir los requisitos legales aplicables. Hay que considerar tu residencia, la ubicación de los activos y el lugar donde firmarás.
¿Necesito otro testamento si ya tengo uno en mi país?
No necesariamente. La legislación estatal pertinente puede reconocer un testamento extranjero. Primero conviene revisar su alcance, su redacción y las formalidades de firma para determinar si un documento separado sería útil.
¿Un testamento evita el proceso sucesorio?
No. Un testamento por sí solo no evita probate, el proceso judicial para administrar determinados bienes después del fallecimiento. La necesidad de ese procedimiento depende de la titularidad, las designaciones de beneficiarios y la legislación aplicable.
¿Necesito un testamento o un fideicomiso?
Cumplen funciones diferentes y pueden complementarse. Un fideicomiso puede ayudar a administrar bienes durante tu vida y transmitir fuera del proceso sucesorio los activos correctamente incorporados. El testamento puede contemplar bienes que queden fuera del fideicomiso. La combinación adecuada depende de tu situación.
¿Puede administrar mi herencia una persona que vive en el exterior?
Puede ser posible. Los requisitos varían según el estado y, en algunos casos, importa el parentesco. También conviene evaluar si esa persona podrá cumplir las responsabilidades desde otro país antes de proponerla en el documento.
¿Hacer un testamento reduce los impuestos sobre la herencia?
No automáticamente. La exposición a impuestos depende de los bienes, las circunstancias personales y los tratados aplicables, entre otros factores. La planificación fiscal requiere una evaluación más amplia que la redacción del testamento.
¿Qué debo preparar para una consulta?
Puedes comenzar con una lista general de tus bienes estadounidenses, su ubicación y los testamentos o fideicomisos existentes. Piensa a quiénes quieres beneficiar y a quién podrías proponer para administrar la herencia. También puedes consultar sobre decisiones que todavía no hayas tomado.
Conversemos sobre tu testamento
Ya sea tu primer testamento o la revisión de uno existente, cuéntanos qué necesitas resolver. Nuestro equipo revisará tu consulta y te contactará para explicar el siguiente paso.
Empieza con una breve descripción de tu situación. No necesitas tener todas las decisiones tomadas.
