Planificación patrimonial en Estados Unidos
Pensar en quién cuidaría de los tuyos o tomaría decisiones por ti puede ser una conversación difícil de empezar. Quizás quieres dejar claras tus preferencias, hablarlo con tus hijos o saber si lo que ya organizaste sigue teniendo sentido para tu familia.
La planificación patrimonial te ayuda a convertir esas inquietudes en decisiones sobre tus bienes y tu cuidado. En LOIGICA escuchamos qué te importa y te explicamos las opciones para tus asuntos en Estados Unidos, incluidos los vínculos con otros países.
Puedes empezar por una pregunta, un documento que ya tienes o algo que haya cambiado en tu familia.
Qué puedes decidir con la planificación patrimonial
Puedes definir cómo quieres transmitir tus bienes y quién podría ayudarte con determinados asuntos durante tu vida. También puedes dejar instrucciones sobre tu atención médica para situaciones en las que no puedas expresar tus deseos.
Según tus necesidades, el plan puede incluir testamentos y fideicomisos, poderes para asuntos económicos o directivas médicas. Revisar la titularidad de los bienes y las designaciones de beneficiarios ayuda a entender cómo se relacionan esas decisiones.
Cuándo conviene revisar lo que tienes previsto
Formar una familia, comprar una vivienda o mudarte puede llevarte a pensar en estas cuestiones. También conviene revisar tus planes si:
No necesitas llegar con todas las respuestas. Cuéntanos qué te llevó a plantearte esta conversación para identificar juntos qué merece atención.
Servicios para organizar tus decisiones
Dejar instrucciones sobre tus bienesUn testamento permite indicar cómo distribuir los bienes sujetos al proceso sucesorio y proponer a quien administrará tu herencia. También puede permitirte proponer un tutor para tus hijos menores, sujeto a la decisión judicial y a la ley aplicable.
Establecer cómo administrar y transmitir bienesUn fideicomiso establece cómo un fiduciario administra bienes para sus beneficiarios. El fideicomiso en vida revocable generalmente permite cambios durante tu vida; uno irrevocable implica límites distintos al control y las modificaciones. Revisamos las opciones y su implementación antes de que decidas.
Elegir quién atendería tus asuntos económicosUn poder notarial duradero autoriza a otra persona a gestionar determinados asuntos económicos o legales y puede seguir vigente si pierdes capacidad. Revisamos contigo a quién elegir, qué facultades conceder y cuáles serán sus límites.
Expresar tus deseos sobre la atención médicaLas directivas médicas permiten documentar preferencias de tratamiento y designar a alguien para tomar decisiones autorizadas. Los documentos y sus nombres varían según el estado. Te ayudamos a comprender las opciones legales y a identificar preguntas para conversar con tu equipo médico.
Dejar instrucciones sobre tus bienes
Un testamento permite indicar cómo distribuir los bienes sujetos al proceso sucesorio y proponer a quien administrará tu herencia. También puede permitirte proponer un tutor para tus hijos menores, sujeto a la decisión judicial y a la ley aplicable.
Conocer el servicio de testamento →Establecer cómo administrar y transmitir bienes
Un fideicomiso establece cómo un fiduciario administra bienes para sus beneficiarios. El fideicomiso en vida revocable generalmente permite cambios durante tu vida; uno irrevocable implica límites distintos al control y las modificaciones. Revisamos las opciones y su implementación antes de que decidas.
Explorar los fideicomisos →Elegir quién atendería tus asuntos económicos
Un poder notarial duradero autoriza a otra persona a gestionar determinados asuntos económicos o legales y puede seguir vigente si pierdes capacidad. Revisamos contigo a quién elegir, qué facultades conceder y cuáles serán sus límites.
Conocer el poder notarial duradero →Expresar tus deseos sobre la atención médica
Las directivas médicas permiten documentar preferencias de tratamiento y designar a alguien para tomar decisiones autorizadas. Los documentos y sus nombres varían según el estado. Te ayudamos a comprender las opciones legales y a identificar preguntas para conversar con tu equipo médico.
Explorar las directivas médicas →Si necesitas ayuda después de un fallecimiento
Puede que estés acompañando a tu familia tras una pérdida y no sepas por dónde empezar con los asuntos legales. También podemos conversar si te han pedido administrar un fideicomiso. Cuéntanos qué responsabilidad tienes y qué gestiones han comenzado para evaluar la ayuda que necesitas.
Consultar sobre administración de herencias
Consultar sobre administración de fideicomisos
Conocer el proceso sucesorio →
Planificación patrimonial con vínculos internacionales
Tal vez tu casa esté en un país y tus hijos vivan en otro. O tengas inversiones en Estados Unidos y documentos firmados donde resides. Es importante conocer esas conexiones desde el inicio, aunque solo quieras revisar un documento.
Examinamos tus necesidades legales estadounidenses y las cuestiones que requieren coordinación con asesores fiscales o profesionales de otro país. Si ya tienes testamentos, fideicomisos o poderes, inclúyelos en la revisión para entender cómo interactúan.
Las reglas estadounidenses sobre impuestos sucesorios pueden diferir según la ciudadanía y la residencia fiscal pertinente. No conviene asumir que todas las familias reciben el mismo tratamiento. Ese análisis debe acompañar las decisiones patrimoniales cuando corresponda.
Aclaramos qué trabajo en Estados Unidos incluye la contratación y qué asuntos necesitan otros asesores. Coméntanos también si planeas mudarte o comprar bienes, para considerar esos cambios antes de preparar los documentos.
Cómo trabajamos contigo
Conversamos sobre tu familia, tus bienes y los lugares vinculados con ellos. Revisamos lo que ya tienes previsto y aquello que todavía te genera dudas. Puedes empezar por la decisión que hoy te preocupa más.
Revisamos qué documentos podrían servirte y las decisiones que implica cada uno. Hablamos de las personas que deseas nombrar, los beneficiarios y las facultades o instrucciones que quieres establecer.
Redactamos los borradores acordados y conversamos sobre tus preguntas antes de la firma. Te explicamos qué hace cada documento, sus límites y cómo se relaciona con el resto del plan.
Firmar puede ser solo una parte. Un fideicomiso puede requerir transferencias de bienes, y las personas elegidas necesitan saber cómo acceder a los documentos. Identificamos las tareas y quién se ocupará de ellas según la contratación, además de cuándo conviene revisar el plan.
1
Escuchamos qué quieres dejar organizado
Conversamos sobre tu familia, tus bienes y los lugares vinculados con ellos. Revisamos lo que ya tienes previsto y aquello que todavía te genera dudas. Puedes empezar por la decisión que hoy te preocupa más.
2
Explicamos las opciones
Revisamos qué documentos podrían servirte y las decisiones que implica cada uno. Hablamos de las personas que deseas nombrar, los beneficiarios y las facultades o instrucciones que quieres establecer.
3
Preparamos y revisamos los documentos
Redactamos los borradores acordados y conversamos sobre tus preguntas antes de la firma. Te explicamos qué hace cada documento, sus límites y cómo se relaciona con el resto del plan.
4
Aclaramos cómo poner el plan en práctica
Firmar puede ser solo una parte. Un fideicomiso puede requerir transferencias de bienes, y las personas elegidas necesitan saber cómo acceder a los documentos. Identificamos las tareas y quién se ocupará de ellas según la contratación, además de cuándo conviene revisar el plan.
Qué puedes esperar de LOIGICA
Relacionamos cada documento con una decisión concreta de tu vida. Explicamos cómo funcionaría una disposición, revisamos tus acuerdos actuales e identificamos cuándo hace falta la participación de otro asesor.
Tendrás espacio para preguntar antes de decidir. También aclaramos qué documentos y tareas incluye el servicio, para que sepas qué estás contratando y qué gestiones requieren un acuerdo separado.
Conversemos sobre mi planificación patrimonialPreguntas frecuentes
¿Qué documentos necesito para mi planificación patrimonial?
Depende de lo que quieras organizar y de los documentos que ya tengas. Puede ser útil un testamento, un fideicomiso, un poder notarial duradero o directivas médicas. Revisamos qué función cumpliría cada uno en tu situación, sin asumir que necesitas todos.
¿Necesito un testamento o fideicomiso, o ambos?
A veces conviene contar con ambos porque cumplen funciones diferentes. Un fideicomiso generalmente regula los bienes incorporados a él; un testamento aborda los bienes sujetos al proceso sucesorio y otras instrucciones. Evaluamos si un fideicomiso aporta una utilidad concreta a tu plan.
¿Cuánto cuesta la planificación patrimonial?
El costo depende de los documentos, la complejidad y el trabajo necesario para implementarlos. Revisar un plan existente puede requerir un alcance distinto de preparar uno nuevo. Antes de contratar, aclara si los honorarios incluyen revisiones, orientación para la firma o ayuda con transferencias.
¿Puedo utilizar documentos preparados en otro país?
Conviene revisarlos antes de usarlos para asuntos en Estados Unidos. Su reconocimiento y uso dependen del documento, la ley aplicable y la gestión prevista. Identificamos las cuestiones estadounidenses y cuándo se necesita la participación de un profesional del otro país.
¿Cuándo debería actualizar mi plan?
Revísalo cuando cambien tu familia, tus bienes, tu negocio o tu lugar de residencia. También si alguna persona elegida ya no puede asumir su función o cambia la ley aplicable. Los documentos existentes son un buen punto de partida para conversar sobre qué necesita ajustes.
Cuéntanos qué te gustaría dejar organizado
Tal vez quieras hablar sobre una vivienda, una persona de confianza o los documentos que tu familia podría necesitar. Cuéntanos dónde vives y con qué estado o bienes de Estados Unidos se relaciona tu consulta. Nuestro equipo revisará tu mensaje y te contactará para explicar el siguiente paso.
Información general, no asesoramiento jurídico ni fiscal individual. Las opciones dependen de tus circunstancias y de la legislación aplicable. Contactar a LOIGICA no establece por sí solo una relación profesional.
